个案分析
与中介人串谋在开户申请表上提供虚假数据
一银行规定有意开立公司账户的客户必须亲临分行进行尽职审查程序。由于有些客户认为要亲自来港或到分行办理开户手续甚为不便，因此有专门协助客户在香港开立银行的中介公司经营者，向该银行的一名经理提供利益，作为对方协助未能亲临分行的客户开立账户的报酬。
按照一贯做法，该银行信纳经理会见证确认客户曾亲身到来银行和核对其证明文件正本，并在有关文件的副本上签名核证。该名银行经理知道银行的惯常做法，便在开户申请表上虚假表示客户有亲自到分行办理开户手续，更未经核对客户身份证明文件正本便在副本上签名核证。最后他将核证副本连同申请表格一拼提交，作为申请的证明文件。
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向客户索取手续费以开立公司账户
一名客户关系经理负责为客户开立银行账户。该客户关系经理要求某些客户就开立公司账户支付手续费，但银行实际上并没有该项规定。他更向客户表示，在收到手续费后便可运用影响力加快开户流程。某些客户同意该名经理支付手续费的要求，并按指示将有关费用存入他的个人银行账户。 阅读更多
进行事务往来时向公职人员提供馈赠
某公共机构定期将盈余资金存入银行作存款及／或投资用途。该机构的一名财务经理（即公职人员）负责邀请银行提交包括定期存款及／或投资建议书的报价单。在一次报价的过程中，一名已向该公共机构提交建议书的银行经理，向该财务经理送赠多张月饼券作中秋节礼物。 阅读更多
就延期还款提供／接受利益
一名公司客户欠下某银行一笔贷款，但因资金周转不灵未能如期还款。该公司客户向一名银行经理送赠手表和雪茄等名贵礼物，并多次要求延迟还款日期。虽然银行有清晰指引，严禁职员在履行银行职务时接受任何利益，但该名银行经理仍接受馈赠，在其职权范围内批准该客户延期还款，或于申请超出其批核权力范围时向银行作出对该客户有利的建议。银行亦按照建议批准该客户延期还款。 阅读更多
