個案分析
與中介人串謀在開戶申請表上提供虛假資料
一銀行規定有意開立公司帳戶的客戶必須親臨分行進行盡職審查程序。由於有些客戶認為要親自來港或到分行辦理開戶手續甚為不便，因此有專門協助客戶在香港開立銀行的中介公司經營者，向該銀行的一名經理提供利益，作為對方協助未能親臨分行的客戶開立帳戶的報酬。
按照一貫做法，該銀行信納經理會見證確認客戶曾親身到來銀行和核對其證明文件正本，並在有關文件的副本上簽名核證。該名銀行經理知道銀行的慣常做法，便在開戶申請表上虛假表示客戶有親自到分行辦理開戶手續，更未經核對客戶身份證明文件正本便在副本上簽名核證。最後他將核證副本連同申請表格一拼提交，作為申請的證明文件。
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向客戶索取手續費以開立公司帳戶
一名客戶關係經理負責為客戶開立銀行帳戶。該客戶關係經理要求某些客戶就開立公司帳戶支付手續費，但銀行實際上並沒有該項規定。他更向客戶表示，在收到手續費後便可運用影響力加快開戶流程。某些客戶同意該名經理支付手續費的要求，並按指示將有關費用存入他的個人銀行帳戶。 閱讀更多
進行事務往來時向公職人員提供饋贈
某公共機構定期將盈餘資金存入銀行作存款及／或投資用途。該機構的一名財務經理（即公職人員）負責邀請銀行提交包括定期存款及／或投資建議書的報價單。在一次報價的過程中，一名已向該公共機構提交建議書的銀行經理，向該財務經理送贈多張月餅券作中秋節禮物。 閱讀更多
就延期還款提供／接受利益
一名公司客戶欠下某銀行一筆貸款，但因資金周轉不靈未能如期還款。該公司客戶向一名銀行經理送贈手錶和雪茄等名貴禮物，並多次要求延遲還款日期。雖然銀行有清晰指引，嚴禁職員在履行銀行職務時接受任何利益，但該名銀行經理仍接受餽贈，在其職權範圍內批准該客戶延期還款，或於申請超出其批核權力範圍時向銀行作出對該客戶有利的建議。銀行亦按照建議批准該客戶延期還款。 閱讀更多
